2020年11月23日
个人、机构投资者首次通过我行网点、线上渠道等购买基金产品时，投资者需填写对应的《基金投资者风险承受能力评估问卷》，我行根据问卷结果来评定投资者风险承受能力。
个人、机构投资者问卷都以单选题形式进行测评，问卷内容主要包括投资者收入来源、收入状况、投资期限、投资偏好、投资经验、投资态度等大类，根据投资者填写的不同结果来计算相应得分，并最终判断投资者的风险承受能力，具体评级如下：
| 个人投资者 问卷得分分值区间 |
投资者风险类型 |
| 71-106分 |
□激进型 |
| 51-70分 |
□进取型 |
| 31-50分 |
□平衡型 |
| 7-30分 |
□稳健型 |
| 2-6分 |
□谨慎型 |
| 机构投资者 问卷得分分值区间 |
投资者风险类型 |
| 131-190分 |
□激进型 |
| 91-130分 |
□进取型 |
| 51-90分 |
□平衡型 |
| 7-50分 |
□稳健型 |
| 0-6分 |
□谨慎型 |
