2024年12月09日
近日，杭州联合银行长睦支行成功劝阻了一起针对客户的投资诈骗汇款事件，为客户挽回经济损失4.8万元。
2024年11月20日13时30分，客户沈女士来到杭州联合银行长睦支行，要求办理跨行转账业务。在办理过程中，受理业务的柜员发现沈女士一直在通过微信语音通话与收款方联系，这一行为引起了他的高度警觉。
受理柜员按照银行防诈“四必问”工作要求，详细询问了沈女士的转账资金来源和用途。经了解，沈女士当天9时40分刚从自己的杭州银行账户转入这笔资金，准备转给深圳某投资公司的上海分公司，用于支付投资股票的学费。沈女士表示，她已经向对方汇款两次，对方承诺在缴纳学费后将提供股票内幕信息，指导其何时买入、何时抛出。
受理柜员察觉到其中的异常，立即加强审核，并上报给了网点营业厅经理。营业厅经理与沈女士进行了进一步的深入沟通，了解到沈女士通过“中信证券”APP进行股票投资，但与她通话的却是深圳投资公司上海分公司的投资顾问。同时，对方的企业微信认证信息显示为深圳投资公司，而非上海分公司。这一发现进一步证实了受理柜员的疑虑。
面对沈女士的坚持汇款，支行工作人员反复提醒她可能遭遇诈骗，并列举了近期发生的投资股票诈骗案例。然而，沈女士仍不为所动。在此关键时刻，网点营业厅经理以帮其核实信息为由，请沈女士稍等，并迅速致电丁兰派出所请求出警协助。
在警银双方的紧密协作下，最终成功劝阻了沈女士向可疑账户汇款4.8万元。丁兰派出所的民警及时赶到现场，对沈女士进行了耐心的劝解和宣传教育，使她认识到了诈骗的危害性，并放弃了汇款计划。
此次事件不仅彰显了杭州联合银行长睦支行员工高度的责任心和敏锐的风险意识，也体现了警银联动在防范金融诈骗中的重要作用。杭州联合银行丁桥支行将继续加强防诈宣传和培训，提升员工的识别能力和客户的防范意识，共同营造安全、和谐的金融环境。
杭州联合银行提醒广大市民，在进行金融交易时要保持警惕，不要轻易相信陌生人的投资建议和承诺，以免上当受骗。同时，如果遇到可疑情况，要及时向公安机关报案，以便及时采取措施保护自己的合法权益。
