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基金投资者风险承受能力评价

基金投资者风险承受能力评价

个人、机构投资者首次通过我行网点、线上渠道等购买基金产品时,投资者需填写对应的《基金投资者风险承受能力评估问卷》,我行根据问卷结果来评定投资者风险承受能力。

个人、机构投资者问卷都以单选题形式进行测评,问卷内容主要包括投资者收入来源、收入状况、投资期限、投资偏好、投资经验、投资态度等大类,根据投资者填写的不同结果来计算相应得分,并最终判断投资者的风险承受能力,具体评级如下:

个人投资者

问卷得分分值区间
投资者风险类型
71-106分
□激进型
51-70分
□进取型
31-50分
□平衡型
7-30分
□稳健型
2-6分
□谨慎型

机构投资者

问卷得分分值区间
投资者风险类型
131-190分
□激进型
91-130分
□进取型
51-90分
□平衡型
7-50分
□稳健型
0-6分
□谨慎型